Cuatro pasos, con un registro en cada uno.
Antes de que se mueva cualquier fondo, usted conoce los plazos, los documentos que necesitamos y quién tendrá su dinero.
Los cuatro pasos
- 01
Llamada inicial.
Conocemos su transacción, sus fechas y los países involucrados. Si Zaldara no es la opción adecuada, se lo decimos en la llamada.
- 02
Cotización por escrito.
Recibe por escrito las condiciones, los plazos de liquidación y la lista de documentos, antes de comprometerse a nada.
- 03
Verificación.
Verificamos identidades y empresas, y revisamos el origen de los fondos cuando corresponde.
Personas1–3días hábiles
Empresas3–7días hábiles
- 04
Ejecución.
Realizamos la transacción, confirmamos cada paso y cerramos con un expediente de cumplimiento completo que puede entregar a su banco.
Qué tener listo.
Identificación oficial de cada persona involucrada
Para empresas: documentos de constitución y datos de los beneficiarios finales
Una descripción de la transacción: montos, monedas, fechas y las otras partes
Cuando corresponda, documentos que respalden el origen de los fondos
Preguntas frecuentes.
¿Zaldara es un banco?
No. Zaldara es un Money Services Business registrado en Estados Unidos y opera en Costa Rica bajo el marco del artículo 15 bis de SUGEF. Las cuentas que se abren por medio de nuestro servicio Banking Access están en un banco, no con Zaldara.
¿Quién tiene mi dinero durante una transacción?
En todo momento su dinero está con usted, con Zaldara o con el destinatario, y cada confirmación le indica dónde. Si un pago queda retenido, le decimos dónde está el dinero y qué hacer.
¿Cuánto tarda la liquidación?
La mayoría de los pagos se liquida el mismo día o al día siguiente. Las transferencias a cuentas bancarias en Costa Rica llegan el mismo día o al día siguiente, y los pagos a comercios se liquidan el siguiente día hábil. Su cotización por escrito indica el plazo de su transacción.
¿Cómo se define mi tipo de cambio?
Le cotizamos un tipo de cambio antes de que confirme y lo fijamos antes de ejecutar. En el mostrador de un comercio, el tipo de cambio se fija por 90 segundos. El tipo cotizado puede diferir del precio público de mercado.
¿Por qué me preguntan de dónde viene mi dinero?
Cada transacción pasa por controles KYC/AML, y las más grandes o complejas requieren revisión del origen de los fondos. Esa revisión es lo que le da un registro que su banco, su notario y su contador aceptan.
¿Pueden pagar a un vendedor, notario u oficina pública en Costa Rica?
Sí. Con Paymaster o con el Real Estate Closing Bundle pagamos a vendedores, notarios y tributos en moneda local desde una cuenta costarricense, con una confirmación en la que cada parte puede confiar.
¿Pueden financiar mi compra o mi proyecto?
Zaldara gestiona financiamiento puente para cierres de propiedades y financiamiento de proyectos desde US$ 50.000 hasta US$ 10 millones, por medio de una red privada de inversionistas. Todo financiamiento está sujeto a aprobación crediticia.
¿Dan asesoría de inversión o tributaria?
No. Convertimos, custodiamos, pagamos y documentamos dinero, y gestionamos financiamiento. Trabajamos junto con su abogado y su contador. Nada de lo que publicamos es asesoría de inversión, legal ni tributaria.
¿Puedo usar Zaldara desde cualquier lugar del mundo?
Depende de dónde se encuentre. Atendemos a clientes de todo el mundo que mueven dinero hacia y desde Latinoamérica, con especialidad en Norteamérica y Centroamérica. Las licencias estatales de transmisión de dinero en Estados Unidos están en trámite, y algunos servicios solo están disponibles donde Zaldara cuenta con licencia o exención. Confirmamos la disponibilidad en la llamada inicial.
¿Puedo trabajar con ustedes en español?
Sí. Nuestro equipo en Costa Rica trabaja en español y en inglés, y todos los documentos están disponibles en ambos idiomas.
¿Cuánto cuesta?
Usted recibe las condiciones exactas en una cotización por escrito antes de cualquier transacción. Los servicios de cuentas y de capital se cotizan por propuesta, según su transacción, sus plazos y los países involucrados.
Cuéntenos dónde está su dinero y a dónde necesita llegar.
En una llamada breve revisamos su transacción, sus fechas y los países involucrados. Usted recibe una cotización por escrito antes de que se mueva cualquier fondo.